Nordnetbloggen» fonder

Glöm inte att äga aktier direkt

Mika Burman Götz — Mon, 25 Jan 2010 08:59:53 +0000

Jag har tidigare jobbat på Unga Aktiesparare och Aktiespararna. Båda förbundens verksamhet bygger på att värna om det enskilda och direkta aktieägandet. Förra veckan träffade jag Therese som är vd för Unga Aktiesparare. Vi upprördes båda över att inte fler inser såväl charmen som vikten av att äga aktier direkt istället för via fonder. Färsk statistik visar att direktägandet minskar. Självklart kan fonder vara ett bra alternativ men det finns flera punkter som gör att vi tycker att aktier slår fonderna med hästlängder.

• Obefintlig förvaltningsavgift – med aktier betalar du courtage när du köper och säljer. That’s it. Fonder tar ut förvaltningsavgifter, ibland köp- och säljavgifter och det oavsett hur bra förvaltarna lyckas. Det påverkar din slutliga vinst mer än du tror.

• Ägarstyrning – med finanskrisen färskt i minnet tycks flera bolag behöva hjälp med ägarstyrning. Genom att äga aktier har du möjlighet att påverka och förhindra galna incitaments- och bonusprogram. Du kan se till att bolaget har en CSR-policy och inte ägnar sig åt smutsig verksamhet. Du kan med andra ord bidra till en lite bättre värld.

• Spänningen – personligen tycker jag att det är galet mycket mer inspirerande att följa en aktie, ett bolag, en verksamhet än en ansiktslös massa av aktier eller räntebärande som kallas för fond.

Det ena behöver givetvis inte utesluta det andra men vill skicka en uppmaning – glöm inte att äga aktier direkt!

Spara / dela med dig

Ev. liknande inlägg:

Trender i fondbranschen

Johan Tidestad — Wed, 02 Dec 2009 12:48:59 +0000

Bland de mest populära fonderna att köpa under november finns två stycken så kallade etiska fonder, från SEB och Öhman. Etiska fonder är en kategori som har tagit en stor andel av sparandet de senaste åren, och inom kategorin förvaltas idag cirka 10 procent av det totala fondsparandet.

Socialt ansvarstagande på olika nivåer ligger i tiden. Vi sorterar sopor, köper ekologiskt, kör miljövänligt och skänker pengar till välgörenhet. Det blir mer och mer viktigt att de varor och tjänster vi köper ska ha en ren produktionskedja med en god miljö för både människor och djur. Att det sociala ansvarstagandet också återspeglas i finansbranschen är förstås positivt. Men det finns anledning att sätta upp en liten varningstriangel för de etiska fonderna.

Begreppet ”etiska fonder” saknar en allmän definition, och uppfattningen om vad som är etiskt skiljer sig åt mellan förvaltarna. För någon förvaltare innebär det att undvika vapenindustrin, för en annan att skänka avkastning till välgörenhet och en tredje menar att etik är detsamma som miljöhänsyn. Som sparare bör du ställa krav på att fondförvaltarna för det första tydligt redogör för sin placeringsstrategi. Vad innebär ordet ”etik” för just den här fonden? Efter att ha fått svar på den frågan och bestämt dig för att detta ändamål ligger dig varmt om hjärtat bör du ställa nästa fråga: hur gör förvaltaren i praktiken för att ta reda på att investeringarna följer hans krav på etik?

Om du inte får bra svar på de här två enkla frågorna bör du välja en annan fond. Trender kommer och går i fondbranschen. Hedge, index, 130/30, cleantech m.m. är fondteman som har varit populära de senaste åren, och där det finns pengar att tjäna flockas också lycksökare. Gör vad du kan för att din etiska investering blir som du tänkt dig, såväl ur ett filosofiskt som ur ett rent avkastningsmässigt perspektiv.

Spara / dela med dig

Inga relaterade inlägg.

Det våras för fondsparandet

Mika Burman Götz — Tue, 11 Aug 2009 07:40:06 +0000

Ibland tar man för givet att alla kan finanstugget. Jag frågade för inte så längesen en barnfamilj hur de sparar till sina barn. De sa ”vi sätter in pengarna i fonder”. Då ställde jag följdfrågan ”vilken typ av fond sätter ni in pengarna i?” och fick svaret ”det är en sån där aktiefond med låg ränta och risk”.

Svaret avslöjar att familjen i fråga inte riktigt har pejl på vad de faktiskt sparar i för fond. I dagens DI står att läsa om den kraftiga uppgång fondsparandet har haft under sommarmånaderna. För att kanske göra er lite klokare vad gäller olika typer av fonder kommer här en kort redogörelse:

Räntefonder – förvaltaren investerar i olika typer av räntebärande värdepapper. Det finns två typer av räntefonder, långa och korta. De långa räntefonderna investerar ofta i obligationer och har en något högre risk. De bör därför ägas på tre till fyra års sikt. De korta har oftast en jämnare avkastning med lägre risk och kan ses som ett komplement till sparkonto.

Blandfonder – investerar i både aktier och räntebärande papper. Fördelningen mellan investeringsalternativen varierar. Eftersom denna typ av fond har ett inslag av aktier ökar naturligt risken något i förhållande till räntefonder men ger samtidigt möjlighet till en något högre avkastning.

Aktiefonder – investerar minst tre fjärdedelar i aktier. Eftersom aktiers kurser generellt sett svänger mer än räntebärande är aktiefonder förenat med högre risk än både ränte- och blandfonder. Möjligheterna till riskspridning är dock goda även med aktiefonder. Det finns många olika typer av aktiefonder, t.ex. länderfonder, regionala fonder och branschfonder.

Vad du ska välja beror helt och hållet på hur stor risk du är villig att ta och hur lång tid du kan avvara pengarna.

Ha en skön tisdag!

Lägg inte alla ägg i samma korg

Spara / dela med dig

Ev. liknande inlägg: